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Optimisation financière et fiscale

Prise en charge complète et orchestration de tous les aspects liés à la planification financière intégrée.*
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Sommaire

L’équipe de BGY Services financiers intégrés inc. composée d’une vingtaine de spécialistes en fiscalité perfectionne constamment ses compétences par des formations de pointe dans le domaine et nous pouvons affirmer hors de tout doute que nos clients bénéficient largement de notre expertise.

Notre équipe a développé une expertise poussée sur les liens entre la finance et la fiscalité. Nous sommes donc en mesure de projeter les effets fiscaux à long terme des stratégies proposées. Notre approche est ainsi très complémentaire à celle des fiscalistes en cabinet et des différents professionnels qui accompagnent nos clients dans la gestion des aspects suivants :

  • Finance personnelle avec une approche holistique;
  • Choix de rémunération annuelle (décision salaire-dividende et autres);
  • Optimisation des décaissements durant la période active et à la retraite;
  • Stratégie pour combattre la surimposition des revenus de placements;
  • Fiscalité des assurances;
  • Philanthropie et optimisation des dons du vivant et/ou au décès;
  • Stratégies fiscales avec actions accréditives et utilisation optimale des abris fiscaux (REER, CELI, REEE et autres);
  • Thèmes de base de la planification financière en offrant des services conseils en continu (gestion des biens personnels (maison, voiture, etc.), financement des études des enfants, mariage, régime matrimonial, patrimoine familial, contrat d’union de fait, mandat en cas d’inaptitude, testaments et mandats de protection;
  • Optimisation du crédit, des taux d’intérêt et des liquidités.

Planification fiscale

La planification fiscale concerne plusieurs aspects des affaires personnelles ou d’entreprise. En voici quelques-uns :

  • L’incorporation des professionnels, des travailleurs autonomes et des petites entreprises;
  • La déductibilité des intérêts;
  • La rémunération de l’actionnaire/dirigeant (politique salaire-dividende);
  • Les avantages imposables et non imposables;
  • Les placements et l’impôt;
  • Les revenus de retraite;
  • La planification fiscale familiale;
  • Les stratégies de dons planifiés;
  • La planification successorale;
  • Les assurances et l’impôt;
  • L’achat et la vente d’entreprises;
  • Les autres aspects.

Gestion des situations particulières

À l’aide de notre vaste réseau, nous aidons nos clients lorsque surviennent des situations particulières, notamment :

  • Un décès d’un proche;
  • Un divorce ou une séparation;
  • La gestion des biens d’autrui (par exemple pour des enfants ou des parents inaptes);
  • Une perte d’emploi;
  • Une maladie grave ou une invalidité;
  • Une naissance ou une adoption;
  • Un retour aux études, une année sabbatique ou une réorientation de carrière;
  • Un héritage;
  • Un départ à l’étranger ou retour au Canada
  • Un litige avec un employeur ou un ex-employeur;
  • D’autres situations particulières.
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