Informations sur la formation
Ce cours de 7 h est donné en partenariat avec l’Ordre des CPA du Québec. Au-delà de 2 500 personnes ont suivi ce cours de 7 heures depuis 2006. Les conférences en version 90 minutes peuvent être données avec d’autres organismes.
Comme nous préconisons pour ce cours une approche très concrète, nous mettrons l’accent sur les aspects que devrait connaître le comptable professionnel, le fiscaliste et le juriste dans la relation avec ses clients. Notre objectif consiste à faire la lumière sur les situations où il serait pertinent d’utiliser une stratégie utilisant l’assurance et à décoder le langage et les arguments en usage parmi les intervenants de l’industrie.
Ce cours présente les théories de base, mais son objet principal est de poser un regard critique sur les différents concepts véhiculés en matière d’assurance de personnes. Nous nous attarderons particulièrement aux concepts du domaine de l’assurance vie, dans un contexte de remplacement de revenus (protection), de planification successorale, de convention entre actionnaires, de gestion des impôts au décès, de dons planifiés, etc. Le cours traitera en outre des stratégies impliquant des sociétés, y compris les considérations fiscales et financières pertinentes.
Fidèles à nous-mêmes, nous n’hésiterons pas à dénoncer les mythes et les faux raisonnements financiers parfois véhiculés sur le marché.
Vous ne verrez plus jamais l’assurance de personnes de la même manière après avoir suivie cette formation.
Voici quelques citations de personne ayant assisté au cours :
« J’ai assisté à ce cours et j’en suis ressorti grandi et plus à l’aise avec plusieurs concepts. Ils ont vraiment mis de l’ordre dans ma tête! »
Yves Chartrand, M.Fisc.
« J’ai assisté au cours sur les assurances présenté par Éric Brassard et Martin Goulet. Non seulement je ne me suis pas ennuyée une minute mais ce fut un très bon investissement. C’est la première fois que l’on m’expliquait de façon claire, complète et pratique les notions financières et fiscales de l’assurance. De plus, j’ai apprécié le fait que l’on y présente les développements récents en termes de positions administratives des autorités fiscales ainsi que des conseils pour la compréhension et l’analyse de stratégies d’assurance proposées par les différentes compagnies d’assurance. »
Renée Gallant, FCPA, FCA, M.Fisc., Gallant & Associés
« Je suis heureuse d’avoir participé à ce cours. Même si mes connaissances fiscales en matière d’assurance étaient bonnes, le cours m’a permis de rafraichir certains concepts mais surtout de comprendre de façon plus claire les besoins face à l’assurance (protection vs placement). Les notions sont bien vulgarisées et le sujet est traité de façon objective, ce qui est une grande force. J’avais des appréhensions de me retrouver 7 heures assise à écouter mais finalement le cours est très bien structuré et se suit facilement. Le livre de référence et les feuilles-synthèse sont des bijoux comme outils de travail! »
Danièle Milette, fiscaliste, Amyot Gélinas
« Il s’agit d’une formation de très haut calibre, tout autant par son approche pédagogique que par la clarté des concepts présentés. L’animateur offre une vision structurée, imagée et intégrée des assurances de personnes. Cette formation est un incontournable si vous souhaitez enfin voir clair dans le monde parfois obscur des assurances de personnes. »
Marc Bachand, CPA, CA, M.Fisc. et Nicolas Lemelin CPA, CA, M.Fisc. professeur UQTR
Objectifs
À la fin de la séance le participant pourra :
- Utiliser adéquatement le vocabulaire de l’assurance;
- critiquer les concepts en vogue;
- reconnaître les circonstances qui favorisent une stratégie d’assurance.
Au programme
- Assurance et planification financière intégrée
- Besoins, concepts et contextes : critères, calculs, mythes et erreurs classiques
- Assurance vie : besoins familiaux; besoins des entreprises; assurance vie comme véhicule de placement; transfert successoral; emprunt collatéral; rentes dos-à-dos, etc.
- Prestations du vivant (assurance invalidité, contre les maladies graves et soins de longue durée) : besoins familiaux, frais généraux, personne-clé, rachat de parts, etc.
- Convention entre actionnaires : produits et concepts adaptés à ce besoin, éléments à considérer sur l’endroit où il faut placer les polices dans des structures complexes, etc.
- Dons planifiés
Le cours sera accompagné d’un ouvrage très approfondi de plus de 600 pages et de plusieurs feuilles- synthèse. Voici les sujets qui font l’objet des 13 modules de cet ouvrage :
- Module 1 Assurance et PFP intégrée
- Module 2 La gestion des risques
- Module 3 L’industrie de l’assurance et les fournisseurs d’assurance
- Module 4 Les rentes
- Module 5 Assurance invalidité
- Module 6 Assurance contre les maladies graves
- Module 7 Assurance de soins longue durée
- Module 8 Assurance vie : notions de base
- Module 9 Assurance vie : la fiscalité
- Module 10 Assurance vie : les besoins familiaux
- Module 11 Assurance vie : cadre général d’analyse des concepts financiers utilisant l’assurance vie
- Module 12 Assurance vie : analyse des concepts financiers utilisant l’assurance vie
- Module 13 Les besoins des sociétés
Ce document n’est pas disponible en vente directe.
Le cours a une durée de sept (7) heures.
Le cours donne des UFC (7 UFC en assurance de personne à la CSF, 7 UFC en PDOM à l’IQPF et 7 UFC pour les avocats).
Les inscriptions à cette formation se font directement avec l’OCPAQ pour les CPA qui veulent utiliser leur passeport ou directement avec nous pour toutes les autres personnes intéressées (CPA ou non CPA). Il suffit d’envoyer vos coordonnées à l’adresse suivante et nous communiquerons avec vous : associes@bgy.ca. Vous pouvez aussi vous inscrire en ligne ci-dessous.
Veuillez noter que le cours commence à 8h
Tarifs :
- CPA avec Passeport : selon le type de passeport (voir avec l’OCPAQ)
- CPA sans passeport : 525$ (plus taxes)
- Non CPA : 625$ (plus taxes)
Nous nous réservons le droit de refuser certaines personnes.
Politique de remboursement en cas d’annulation : Remboursement complet si l’annulation a lieu 4 jours ou plus avant le jour de la séance. Aucun remboursement n’est accordé dans les trois jours précédant la séance ou le jour de la séance même.
Nous avons donné aussi à plusieurs reprises des versions plus courtes (90 à 120 minutes environ) pour des auditoires précis.
* Produits en assurance de personnes offerts par l’intermédiaire de plusieurs agents généraux.