Informations sur la conférence
Les conférenciers vont traiter de différents thèmes financiers liés à la retraite :
- Vue d’ensemble des risques à gérer
- REÉR, REÉÉ, CELI, paiement des dettes, fonds de travailleurs (FTQ, CSN), capital régional Desjardins : quelle est la stratégie le plus rentable?
- Coût de vie : variation des dépenses, dépenses en capital (voiture, réparation majeures, etc.), règle du 70%, incidences de l’inflation, etc.
- Optimisation des décaissements : REÉR, CELI, société de gestion, compte ouvert
- Rentes d’employeur, rente viagère, rente de la RRQ, et produits de type «rente garantie» des assureurs
- Gestion du portefeuille et volatilité des taux de rendement
- Fiscalité : optimisation des revenus de placements et de retraite, décaissement, fractionnement des revenus, perte de la PSV et du SRV, crédits divers, etc.
- Assurances : quels risques gérer? L’assurance vie encore utile?
- Autres sujets : CRI/FRV, actifs immobiliers, retraites progressives, type d’habitation, dettes à la retraite, conjoints d’âges différents, etc.
* Seuls les produits et services se rapportant à des valeurs mobilières sont offerts par l’intermédiaire de Patrimoine Hollis inc.
** Produits en assurance de personnes offerts par l’intermédiaire de plusieurs agents généraux.